Kooperation von Victoria und Hypovereinsbank
In Kooperation der Victoria Lebensversicherung, ein Unternehmen der ERGO Versicherungsgruppe, mit dem neuen Partner HypoVereinsbank wird ab Anfang Oktober ein neues Rentenversicherungsangebot offeriert.
Das gemeinsame Angebot betrifft eine fondsgebundene Rentenversicherung, die exklusiv über die Geschäftsstellen der Hypovereinsbank (HVB) vertrieben werden soll.
Fondsgebundene Sparpläne werden in der Regel mit einer Abgeltungssteuer belegt, im Fall der HVB Aktivrente wird diese Benachteiligung aufgehoben. Die uneingeschränkte Besteuerung von Kapitalvermögen, wie sie für 2009 beschlossen wurde, wird zwar die Renditen der üblichen Fondssparpläne deutlich verkleinern, doch hier greift die Idee der Kooperation. Denn Rentenversicherungen werden von dieser Neubesteuerung nicht betroffen sein, sie fallen nicht in die Kategorie “Einkünfte aus Kapitalvermögen”.
Das Besondere an der neuen fondsgebundenen Rente ist ein der Entwicklung des Kapitalmarktes folgender Umschichtungsmechanismus. So schwankt die Einlage je nach Marktentwicklung zwischen speziellen Fondszertifikaten oder einer eher klassischen Kapitalanlage. Entwickelt sich der Markt positiv erfolgt die Investition dementsprechend zu einem größeren Teil in Fondszertifikaten. Dieses Angebot optimiert somit die Möglichkeiten des Kapitalertrages und garantiert gleichzeitig die eingezahlten Beiträge.
Dem Kunden werden so gleichzeitig größtmögliche Sicherheit und eine optimale Rendite offeriert. Potentiellen Versicherungsnehmern stehen drei Varianten offen, die sich an differierenden Interessen der Kunden orientieren, die Investition in den globalen Markt, die Investition in Fonds mit großer Nachhaltigkeit oder in Fonds mit weltweiter Diversifikation.
Der flexiblen Strategie ihrer Investition folgend werden auch Kundenwünsche nach einer Flexibilisierung des Vertragsinhaltes berücksichtigt. Der Beitrag kann auf Wunsch angepasst, also niedriger oder höher gewählt werden, Entnahmen und Vorauszahlungen sind ebenso möglich. So hoffen die Anbieter, Victoria Lebensversicherung und HVB, den Wünschen ihrer Kunden in großem Maß gerecht zu werden.
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